为有效遏制“套路贷”违法犯罪蔓延态势，有力铲除危害社会和谐稳定“毒瘤”，厦门警方经过前期缜密侦查和专案攻坚，于近期成功侦破了2起“套路贷”犯罪案件，抓获涉案犯罪嫌疑人40余名。目前，犯罪嫌疑人均已被警方依法采取刑事拘留。

案例1

急需资金借贷32万 后无力还债房产被拍卖

2018年7月5日，思明警方联合市公安局刑侦支队等部门，组织警力兵分多路，跨地作战，在厦门、泉州、三明及其他省市多地，统一收网并成功抓获涉嫌“套路贷”诈骗犯罪的张某梅（女，54岁，厦门人）、罗某平（男，48岁，厦门人）、罗某（男，45岁，福建龙岩人）等39名犯罪嫌疑人，查获大量银行卡、借条、借款合同、诉讼材料等涉案物品。

2013年11月，受害人陈某华因做面膜生意急需资金，与网上一家小额贷款公司联系，先后两次共向该公司借款人民币32万元，并约定月利息15%。

该公司以各种理由让陈某华签借款协议并制造银行资金走账流水。后受害人无力偿还债务，该公司威逼其多次向亲友及高利贷公司借款平账，从而造成受害人债务不断累加利滚利难以偿还，继而被债权人起诉至法院，后法院将陈某华房产拍卖800余万元抵债仍无法还清债务。目前，案件仍在进一步侦办中。

案例2

赌博欠债借贷15万 却背负110万债务

2018年5月中旬，湖里警方通过线索核查，发现一起受害人为熊某的债务纠纷举报件有涉嫌“套路贷”嫌疑。湖里警方迅速成立专案组并展开侦查工作。

经查，该犯罪团伙以陈某龙为首，以投资公司为幌子向受害人熊某（因赌博欠债借贷）贷款了15万元，后该团伙通过制造虚假流水，制作虚假公证，签订虚假借条收条，提起虚假诉讼等手段，向受害人主张110余万元的债权，并申请冻结了受害人房产。

湖里警方经过近一个月的缜密侦查，专案组成功锁定了涉案的7名犯罪嫌疑人。6月9日7时许，湖里警方根据前期制定的抓捕方案，组织警力兵分七路展开统一抓捕，先后成功抓获犯罪嫌疑人陈某龙（男，30岁，翔安内厝镇人）、陈某（男，27岁，翔安内厝镇人）、黄某森（男，26岁，翔安内厝镇人）等7人，查获涉案虚假借条数十件。经审讯，该团伙对其涉嫌“套路贷”的诈骗犯罪事实供认不讳，案件正在进一步侦办中。

警方提醒

借款请从银行或其他正规网贷渠道进行。民间借贷不要随便签下高于借款额的借条。增强基本的民事法律常识和自我保护意识，防止自己的身份证、房产证、户口簿等重要证件被不法分子利用，签署合同时对明显的不合理地方应及时提出反对。如遇到假借小额贷款公司名义非法发放高利贷情况的，应及时向公安部门报警。

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“套路贷”五大常见套路

“套路贷”犯罪是指以非法占有为目的，假借民间借贷之名,通过签订“虚假借款协议”、“空白合同”、“制造资金走账流水”、“肆意认定违约”、“转单平账”等各种方式强立债权、肆意垒高债务，采取暴力、威胁、虚假诉讼等手段非法占有他人财产的犯罪行为。“套路贷”有如下常见“套路”：

1.制造民间借贷假象。犯罪嫌疑人对外以“小额贷款公司”为名招揽生意，与被害人签订显然不利于被害人的合同，有的还要求办理上述合同的公证手续。

2.制造银行流水痕迹，形成“银行流水与借款合同一致”的证据。

3.单方面肆意认定违约，并要求全额偿还“虚增债务”，“虚增债务”往往大于本金数倍甚至数十倍。

4.恶意垒高借款金额。在借款人无力偿还下，犯罪嫌疑人介绍其他假冒的“小额贷款公司”与借款人签订新的更高数额的虚高借款合同予以“平账”，进一步垒高借款金额。

5.软硬兼施“索债”。以上述设计的套路诱使被害人陷入无力还款境地，采用暴力、威胁、滋扰、虚假诉讼等手段逼讨债务，严重干扰被害人或者近亲属正常工作、生活，并造成严重后果。

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