日前，记者从江北区公安分局获悉，江北警方近期破获一起利用转账套现做幌子实施诈骗的案件，犯罪嫌疑人在短短半个月时间竟连续作案13起。11月15日，江北警方在大渡口将嫌疑人抓获。
“我之前已经来看过了，今天是特意来买这件衣服的”。11月1日中午12时，在江北区观音桥女人印象商场某服装店上班的何女士，碰到了一件奇怪的事情。一名大约40岁左右的女子走进店来，直接拿起一件衣服并表示要买。当天还没有开张的何女士觉得财运来了，可以毫不费劲就卖掉了这件价格不低的衣服。
随后女子告诉何女士，“我最近出车祸了，银行卡丢了还在补卡，银行卡里有钱，但是无法取出。我需要用现金，能不能帮下忙呢？”原来，她除了要花1000元买这件衣服外，还要求何女士帮忙套现2000元。
何女士同意了，随后，该女子打开了自己手机里的支付宝银行卡转账功能，向何女士的银行卡转入3000元，并称2小时就能到账。何女士当即把衣服和2000元现金交给该女子。女子随后离开店面，2小时后，何女士发现并没有收到到账信息，意识到被骗的何女士，立即向江北警方报案。
接警后，江北区公安分局刑侦支队民警彭肖和其他民警立即展开侦查，警方通过调取事发地监控视频，与另几起报警并案侦查发现，一个以购买衣服为幌子，以出车祸银行卡丢失需要现金为由，通过假借银行转账的方式，提前准备转账信息记录截图等障眼法，进行钱财诈骗的犯罪行为浮出水面。
11月15日，江北警方在大渡口区将犯罪嫌疑人翟某某抓获。警方查明，犯罪嫌疑人翟某某四处举债，深陷财务窘境，为了还清欠款，翟某某利用售货员的麻痹大意，假借转账套取现金的方式，从11月1日到14日，在江北、南岸、九龙坡、渝中和大渡口疯狂作案13起，共骗得钱财3万余元，所得钱财均被翟某某转手还债用以填补债务黑洞。
警方分析，本案犯罪嫌疑人之所以屡屡得手，一方面是犯罪嫌疑人利用了商家急于售出货品进行赢利的心态，商家对于顾客的这类套现需求，一般会抱着于人方便与已方便的心态，不会轻易拒绝；另一方面犯罪嫌疑人的狡猾之处在于输入拟转账的银行卡号后，支付宝弹出转账手续费和对方实收金额的页面，然后犯罪嫌疑人在输转账密码离开受害者视线后迅速截图，再将截图出示给受害者，让受害者误以为已经转账成功。由于大多数银行有2小时到账的规定，所以犯罪嫌疑人有充分的时间逃之夭夭。
法律咨询提醒：岁末年初历来是诈骗案件的高发期，对于银行卡取现额度用完求帮忙、银行卡丢失需要套现等诈骗手段，广大市民朋友一定要搽亮双眼，认清“转账信息”不是划转资金到账的依据，只有收到“到账通知”才表示资金已转到账户，切莫轻意上骗子的当进行大额转账。
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