在吉林省农安县的乡间，有一块搁置多年的荒地。就是这一块杂草丛生的土地，有人披着“投资公司”的外衣两年内疯狂集资8000多万。近期，这个以投资“东北大米加工”为名募集资金的非法集资团伙被南京秦淮警方打掉。初步统计受害人数达800余名，已核实诈骗金额4629.2万元。

“免费赠礼”忽悠投资，还没回本公司就没了

从2016年1月份开始，陆续有市民向南京公安机关反映，他们在秦淮区一家投资公司买了理财产品，不仅没拿回本钱，公司还跑路了。接到报警，南京市公安局秦淮分局经侦大队立即开展处置。

这些报警所指均为同一家公司，民警根据地址上门调查，发现这间位于市中心写字楼的办公地点，已经人去楼空。现场大门紧锁，狭小的办公室里一片狼藉，地上散落着文件纸屑，电脑主机码放在地上。办公室的文件都被带走，电脑里也没查到任何有用资料。

据受害者张大妈反映，她在去买菜的路上收到街头传单，才知道有这么一家投资公司。和她一起投资的人，大部分都是被这份宣传单拉来的。民警查看发现，这张单薄的单页上显示，该投资公司是东北重点企业，专门从事粮食储备和东北绿色大米精加工。从介绍来看，这家公司财力十分雄厚，在东北有广阔的生产基地。而在宣传单最下方，赫然写着“凭此单可领取精美礼品一份”。

“当初想着可以领东西，就照地址去了，没想到被忽悠着投了3万块”，张大妈说，到办公点后，业务员向她介绍一项“零风险、高回报”的理财项目：以1万元起步投资，分8个月返还本息，每月返还1900元。这样算下来，8个月就能收到15200元，净收益5200元。算下来年利率为78%，而且投得越多，公司赠礼越高档，还有可能获赠金砖。

大多数报警人告诉民警，他们看这个理财项目门槛低、利息高，投资战线也不长，再加上现场签约就能搬走一袋大米，实在心动不已。

神秘老板未露过面，冒充“富二代”其实就是农民

了解情况后，警方迅速展开侦办。根据受害人提供的线索，民警摸排走访，很快就找到公司业务员。经过询问，民警掌握了公司的运作。据了解，这间投资公司因“新建厂房、升级设备，需要向社会募集资金”，才有了这轮的集资招募。

业务员告诉民警，公司很有钱，他们的提成都是日结。白天拉了多少人，晚上等业绩出来，就能“按劳分配”拿到相应提成。年终，业绩高的员工，还能拿到苹果手机等价值不菲的奖励。也是因为这套机制，业务员为了争分红抢单子，每天都很“拼命”拉客户，势头和传销有的一拼。

询问中警方了解，公司的大老板李总一直在东北做生意，从来没有在分公司露过脸，大家连他长什么样都没见过。现任财务总监是东北总部派过来的，和老板一个姓，据说是亲戚。而他们的工资，一直由这位财务总监和总经理吴某发放。业务员表示，对于公司的“大米加工”实业，他们从未亲眼目睹，多少也有些质疑。但在金钱的诱惑下，几个业务团队竞争得很激烈。

在业务员对客户的宣讲中，这位神秘的李老板是“90后”，年纪轻轻就继承家族企业，是一位名副其实的“青年才俊”。而通过警方调查，李老板的祖辈父辈都是地地道道的农民，家里根本没有经商史。而李老板本人小学都没念完，辍学后在很多城市打过散工，服装厂、KTV、餐厅都做过工，后来操父业承包土地种粮食。那么，这位仅小学文化的李老板，是如何一跃成为“资产雄厚”的公司创办人呢？

“公司总部”查无此处，“东北基地”一片荒野

为查明真相，警方立即动身前往吉林省展开追查。根据该公司的注册信息，民警赶到位于白城市的公司地址。然而，民警在该地并没有找到公司的踪影。而公司宣传的“东北基地”，根据其提供的土地证书编号，也查询不到任何信息。搜寻扑了个空，警方转而追查李老板的个人信息。

警方发现，李老板的个人名下并没有土地财产，只有一处工业用地使用权，在涉案公司的注册信息上也有显示。这块地的面积恰巧是27000平方米，和广告上的宣传相同，只是位置从工业园区“搬到”了乡下。

民警驱车赶到“生产基地”，眼前的场景让办案民警还以为找错了地方。“加工厂”位于人烟稀少的乡路边上，用红砖墙围起片一眼能望到头的地皮。生锈的铁栅栏门紧闭，园内长满半米多高的杂草，围墙内侧立着一排平房，墙漆大面积脱落，露出泛黄的石灰层。“基地”空无一人，平房里空空荡荡，警方并未搜查出加工大米的机器，仓库里也没有发现粮食储备。整个园区只找到一台锈迹斑斑的粮食烘干机。

警方走访当地居民，了解到此处以前是废旧工地，有人承接后，把土地推平了，盖了几间房屋。知情者告诉民警，曾经这里也有过生产，经常有卡车来回拖鼓鼓囊囊的麻袋，院子里烘干机整日开着。根据警方调查，公司从事过一段时间的玉米倒卖生意，把散户手中的玉米低价回收，经过简单加工高价贩卖出去。但经营没多久就停止生产，转而发展“理财投资”。 

集资实为“空手套白狼”，返利承诺是“镜花水月”

历经几个月的摸排调查，警方坐实该投资咨询公司的非法集资事实。通过研判分析，民警锁定李军、吴江等5名犯罪嫌疑人，快速将嫌疑人捉拿归案。

经查，李军，男，现年26岁，是公司的法定代表人、总负责人。吴江，男，30岁，系公司南京分部总经理。另外几名嫌疑人为财务总监李某和其他公司高层。警方了解，财务总监李某是李军的堂哥，同样只有小学文化，任职前一直在家乡打零工。

经办案民警审讯，嫌疑人如实交代了犯罪经过。李军交代，他和吴江因为打网游认识。当时李军刚借钱买下农安县这块地的使用权，两人觉得这是个生财的“路子”，便用这块地于2014年注册了公司。公司成立后，他们考察觉得南京的投资市场很火，便于第二年迅速开了南京分公司，专门招募客户进行投资。

两人通过虚假宣传，鼓吹公司在东北的良好发展势头，给投资者画了张“大饼”。然而，由于公司其实没有实际生产业务，所有资金来源都是募集到的投资款。这些钱，一部分用以给老客户返利，一部分支付员工薪水，剩下的大头都被刘、吴等人来拿吃喝玩乐、买车买房。

到了去年底，公司的资金链出现断裂。为了弥补缺口，几人以“提前发放次月收益”为诱饵，吸引更多市民投资。同时，他们还加大赠送礼品的力度，只要签约就送大米、羽绒被、旅游。然而，这种做法使负债像滚雪球一样越滚越大，不仅投资者的返利无法支付，就连本金也全被他们挥霍一空。刘军、吴江等人关掉公司逃回东北，没想到还是被秦淮警方抓获。目前，几名犯罪嫌疑人已被警方刑事拘留，案件正在进一步审理中。

中老年人是“主攻”对象，莫贪高收益瞎投资

本案涉及的受害人多达800多人，能够让数量庞大的投资群体上当，很大一部分原因是因为其78%的年化收益率。一般来说，稳健型的理财产品，预期年化利率在10%以下，高风险的投资项目可达10%以上，但超出范围太多很有可能就是陷阱。对于很多非法集资的企业来说，往往早已是“拆东墙补西墙”，由于资金链出问题，不得不用更高利息吸引投资者。

在采访中民警告诉记者，本案主犯交代，他们会用米油、家庭用具等赠品为诱饵，主要针对中老年群体。因为这一群体通常拥有一定财力、信息面不广，容易被能说会道的业务员推销。再加上以这些实用物品为饵，不少爱贪小便宜的居家人士会轻易上当。

咨询律师再此提醒广大市民，理财投资一定要提高防范意识，尽可能规避风险。首先，通过正规渠道，选择信誉高、口碑好的理财平台。通常有规模的大型投资公司，一般不会用街头“叫卖”的方式推销。其次，尽量投资稳健的理财产品。对于利率过高的项目，要做好风险把控，不能一味贪图收益和赠礼。再次，投资时一定要了解公司背景，掌握公司大概水平、能力，切忌片面相信广告宣传。

欢迎法律在线咨询 律师在线解答  法律在线  免费法律咨询热线