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有人吃顿饭卡被盗刷105万!别把卡交给服务员

时间:2015-8-27 8:56:50>跟律师谈谈<

小梁和小陈都是90后,老家广东。近日,两人因涉嫌信用卡诈骗罪、窃取信用卡信息罪,被杭州江干区检察院批准逮捕。

小梁是今年4月来到杭州的,同行的还有其他4个老乡。小陈和他关系最好,在这个团队里,小梁是“头头”,小陈就是“副手”。

抵达杭州后,小梁先派大家去各个商场和商业区踩点,并记下那些顾客多、生意火爆的餐厅;之后,5人分头行动,借着应聘服务员的幌子,进入这些餐厅工作。

这些“目标餐厅”,都是小梁考察、筛选后挑出来的,是杭城知名度较高的连锁餐厅,有的在滨江、钱江新城,有的在市中心一带,因为地段繁华,每天客流量都很大。

小梁从老家带来一批微型读卡器,读卡器体积很小,跟一元硬币差不多,握在手心里,别人很难发觉。有顾客要刷卡结账了,小梁等人就把正方形的读卡器藏在POS机旁边,只要银行卡往读卡器的凹槽里面一过,卡片信息会自动传送到后台,整个过程只需1秒左右。

顾客输密码时,他们就站在一旁,趁机偷看。

小梁还在手机上安装了一个POS机终端,通过这个软件,可以实时查询刷卡顾客卡内的余额。

“现在刷卡消费的人越来越多,但输密码的时候,90%的人都不会用手去挡,可能是觉得不好意思。”小梁说,虽然复制卡片信息很容易,但关键还是要知道交易密码,顾客刷卡时,他一般站在侧后方偷看,从来没有被发现过。

等银行卡信息和密码都到手,小梁就派小陈坐飞机回广州,找相熟的“技术人员”伪造出“克隆卡”,再持卡到ATM机或地下钱庄去套现。

至于管理和分成,团伙内有明确规定:所有的克隆银行卡由小梁保管,密码则分别记录;其他成员诈骗得来的钱,要抽出20%至50%交给小梁作为“抽头”。小陈因为是“副手”,又懂一些伪造银行卡的技术,所以享受特殊待遇,可以少缴或不缴“抽头”。

获利最多的一次,小梁一个人就拿了近50万元。那是今年4月21日,一孙姓男子到钱江新城餐厅跟朋友聚餐,饭后,他刷卡支付了300余元餐费,其间密码被团伙成员偷偷记下。到了5月4日晚8点左右,小梁等人利用克隆出的银行卡,将他账户内的105万元分三次取走。

孙40来岁,是做建材生意的,事后还把银行告上了法庭,认为是银行操作失误导致了自己的损失。直到民警找他做笔录,他才反应过来——原来银行卡被人给盗刷了!

据统计,截至今年7月11日案发,小梁等一伙人共作案80余次,非法获利110余万元。其中,小梁、小陈于7月下旬被警方抓获,其余三人目前仍在逃。

小梁说,这种赚钱方法是他从网上学来的,他们本打算做几个月就换个地方,以免被店里发现。

其实,用读卡机复制银行卡信息并窃取密码盗刷的案子,已经不是第一次发生了。去年11月,一个姓周的男子也是通过应聘服务员,在西湖文化广场的一家连锁餐厅里盗取顾客银行卡信息。被抓后,民警从他随身携带的读卡器里导出300多条信息。

在线律师提醒,在外刷卡交易时一定要特别留心,要留意服务员的刷卡次数,注意其刷卡动作,最好自己刷,不要把卡交给服务员,输密码时应用手或身体遮挡,防止他人偷窥。密码设置不要太简单,最好不定期修改。

另外,打印出的交易凭条不要随意丢弃,因为上面有账号、卡号、客户卡等信息,可能会被不法分子利用。

最后,常用银行卡应及时开通短信提醒通知,万一出现盗刷情况,持卡人可以及时发现,通过报警、挂失或修改密码等手段,最大限度地减少损失。



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