15日，重庆市渝中区警方破获一起利用转账期票实施诈骗的案件，3名嫌犯用转账期票结账的方式，骗取卖家大量板材，然后低价销售的方式套取现金，期票却从未兑现。

目前，嫌疑人已被警方控制。让人吃惊的是：事情的起因竟然是，两位老板为了向另外一名老板讨债，想出了这么一招，并参与到其中环节，三人均因涉嫌诈骗罪被刑拘。

法律在线提醒：年末岁尾，涉及大额交易一定要多留几个心眼。

被拖延两次的转账期票

高先生是重庆市九龙坡区华福路板材市场的商户，平时打交道的都是一些做建材的小老板。12月初，在一笔十多万的板材交易之中，他认识了渝中区上清寺某贸易公司的老板喻登峰（化名）。

两人第一次的合作非常愉快，喻登峰很爽快地一次性付清了全款。“做生意的，最喜欢这种有耿直尽的老板了。”高先生说，他万万没想到：在此后看来，此次喻登峰不过是绕了自己一圈，给自己放了个饵。

很快，喻登峰又找高先生拿了第二次货物，涉及到30万余元的交易，高先生也迅速地安排了装车。谁知道，在装车时，喻登峰把高先生叫到了一边，“他告诉我只能付20%的现金，剩下的80%给我开了张转账期票。”高先生回忆，当时货物已装车，他稍稍犹豫了一下，一咬牙还是选择了相信对方。

按照喻登峰的意思：这张面额为25万元的转账期票，需要在15日后到银行兑现。然而，当高先生如时赶到银行时，却被告知款项无法兑现。

“兄弟，请再给我宽限15天。”在随后高先生致喻登峰的通话中，喻登峰一通好说歹说，终于说动了高先生。高先生再次让喻登峰开了一张25万面额的转账支票，兑现时间依然为15日后。

然而，再15日期限满后，高先生再也联系不上喻登峰。“我想，自己肯定是上当受骗了。”13日上午，高先生连忙到菜园坝派出所，向警方报了案。

三个老板 三起类似诈骗

随后刑侦民警立即对喻登峰进行传唤调查，在民警面前，喻登峰终于道出了实情。

原来，喻登峰因公司一直亏损，欠了两位老板的钱。两老板逼债未果，就想到一个缺德招数：让喻登峰去逛板材市场，说自己的工程需要建材，博得信任之后，再使用连环计，80%的款项都是不能兑现的转账期票付的。然后，三人再以原价90%的价格出手套现。

在第一次作案时，考虑到信任的问题，喻登峰用十多万“钓了一次高先生的鱼”，在获得信任之后，他便大胆继续行骗。因为喻登峰和两位债主均对板材有一定的了解，在实施诈骗过程之中，也鲜有露出破绽。弄来的板材，因为只有市场价的90%，也很快被抢售一空。

据警方调查，喻登峰先后于2015年12月份前后3次到九龙坡区华福路板材市场，以转账期票结账的方式，分别购买3家门市的板材，随后却无足够资金支付板材款项，涉案金额达65万元。

15日，喻登峰和两位“债主”因涉嫌诈骗已经被刑拘，案件正进一步审理中。

讨债不成 债主就给出了这主意

说起来，喻登峰和另外两位老板都是同行，此前也有过交情。不过，因为一期工程，喻登峰欠了这两位一笔120余万的债务。此后，喻登峰的公司运营、财务状况都遇到了大难题，债务也难以还上。

三个老板一合计，便有了这么一个馊主意：运用转账期票去忽悠相信自己的板材商户，然后再利用社会资源以90%的价格卖出板材套现。

三人笃定地认为“自己给了20%的款项，不属于诈骗。”以为自己钻了法律的空子。而且，债权方的老板认为自己并没有出面，“安全系数高”，殊不知，自己同样参与了策划和相关环节，最终，一起接受了法律制裁。

此外，因为认为这种方式并无危险，三人还打算继续在安全的情况下继续行动，以最终抵消这笔债务为止。所幸的是，警方及时介入，使更多的人免受其害。

提醒：

大额交易多留心眼

律师在线提醒：年末岁尾，大家更应多留心眼，以免上当受骗。

在涉及交易金额比较大时，不妨调查一下对方的财务状况、信用情况，可以通过多种渠道了解对方的信用记录，也可以要求对方提供，并予以核实；

最好多采取简洁明了的交易方式，例如现金或转账；

在交易时，要有合同意识，签订平等、有效、权责分明的协议。

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