近期，白云区又发现了一种新型POS机诈骗方式：不法分子以“刷卡套现”返利为诱饵，骗取店主支付现金，再伺机偷走POS机自行取消交易。据悉，这种作案手法在全市也是首次出现。

手法

“刷卡套现”后偷走POS机

“刷卡套现”后，POS机是如何被盗的？

1月27日15时许，在江夏地铁站附近经营便利店的事主吴某，接待了一个中年男子，对方提出想要吴某用店里的PO S机帮他“刷卡套现”，并许诺支付1.5%的好处费。没想太多的吴某答应了，用对方的借记卡刷卡25375元，然后给了对方25000元现金。随后，从警方提供的监控视频可以看到，短短几分钟后，吴某被人支开，另一名男子走进店内，将刚刚刷卡的PO S机偷走，坐上同伙开的电动车后迅速离开现场。

稍后，当吴某在店里整理货品时才发现P O S机被盗，随后他通过手机微信得知刚才那笔25375元的交易被取消。

在白云警方成立专案组对该案进行侦查期间，又陆续发生了多宗事主被这种“刷卡套现”手法诈骗的警情，但有些事主因为担心自己帮人刷卡套现获利的行为会受到处罚，所以被骗后没有及时报警提供线索，而是选择“打落牙往肚里吞”，一定程度上给专案组的侦查工作带来了阻碍。据介绍，不法分子“一般选择城中村的便利店或者超市下手”。

突破

作案失败三人露出马脚

4月6日中午，这伙嫌疑人前往黄石街江夏村一间超市，以相同的手法要求事主“刷卡套现”4万余元。下午事主才发现PO S机被盗，幸亏及时拨打客服电话冻结了该台PO S机，使得嫌疑人取消交易的企图没有得逞。

事主张某后来想起，4月5日也是这伙人来到自己超市，以支付1.2%手续费的好处套现了48000元，当时是2名男子分开过来办理“刷卡套现”的，极有可能就是来“踩点”。

该伙嫌疑人的这一次作案，让侦查工作取得了突破：根据事主讲述，其中1名嫌疑男子骑着比较特别的电动车，而4月6日的作案过程中对方还有1名女子参与，好像是住在附近数十米远的一栋公寓里。

据此线索，4月6日23时许以及次日凌晨3时许，民警分别抓获涉案嫌疑人韩某(女，27岁，江西宜春人)以及嫌疑人温某(39岁，河南泌阳人)。经进一步侦查，民警于4月8日又抓获另外1名涉案嫌疑人岑某(30岁，广东恩平人)。

幕后

操作取消交易的“卢总”在逃

经过审查，犯罪嫌疑人温某为某公司的员工，月收入三四千元，和妻子及刚上小学的儿子租住在黄石街江夏村。去年温某结识了1名自称“卢总”的男子。今年初在“ 卢 总 ”的 邀 约下，因当时有高利贷要还，于是在“卢总”的带动下，他和嫌疑人岑某共同参与了这种诈骗犯罪。

据悉，不法团伙每次作案前都会先去“踩点”，随后由1人出面找店主套现，另1人则假扮买东西分散店主注意力，最后1人则伺机偷走PO S机。一般都是由“卢总”负责刷卡及对偷来的PO S进行操作取消交易，每次得手后“卢总”会分得大部分赃款，其余每人能分到四五千元不等。

嫌疑人岑某3月份之后没再一起作案，温某又拉拢了在沐足店认识且关系火热的嫌疑人韩某，让韩某担当买东西分散店主注意力或者“看风”的角色，作案得手后她可以分得1000元。

据白云警方初步查明，3名犯罪嫌疑人伙同在逃人员“卢总”以该手法先后作案8宗，骗取财物达24万余元，另有落网前的1次作案诈骗4万元因事主及时冻结P O S机而未得逞。

链接

POS机诈骗手段多样

无独有偶，记者上网搜索发现，今年以来类似案例在外地时有发生。今年1月份，陕西渭南两男子利用“pos机刷卡交易在当日24时之前可以撤销”的时间差在宝鸡行骗，宝鸡两名商户禁不住“1%好处费”的许诺，一共被骗走8.2万元。

此外，近年来多有以用POS机实施诈骗的行为，有利用改装的POS机提取用户银行卡信息的案例；也有商家未经正常途径购入POS机后进行交易，发现无法到账，原来是销售POS机的卖方在机上登记了自己的银行卡信息，因此交易的钱款转至卖方账上。

在线律师提醒

帮人刷卡套现情节严重者 或以非法经营罪论

利用POS机帮人“刷卡套现”从而获利的行为，属于虚假交易，破坏了正常的金融秩序。我国法律有明文规定，对于情节严重的，以非法经营罪追究刑事责任。像对于本案中的相关被骗事主的违法行为，警方将进一步进行调查并相应作出处理。

（注：本新闻来源腾讯网）

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