近日，公安部督办的“9·8特大系列地下钱庄案”取得重大进展。黑龙江省七台河市公安局6月14日宣布，已摧毁13个地下钱庄、拘捕117名疑犯，涉案交易流水上万亿元人民币。该案涉及国内外68个犯罪组织、逾1300家公司。
七台河市公安局办案人员称，从涉案规模上看，“9·8”特大系列地下钱庄案已成迄今为止国内最大的地下钱庄案件。
中国网报道称，一直以来，贪腐、走私、贩毒、电信诈骗等违法犯罪的赃款转移出境、洗白，有的就是通过地下钱庄。地下钱庄这一游离于官方正规金融体制之外的民间地下金融组织，为多种犯罪资金的转移和洗白提供着黑色支撑。
清华大学金融研究院研究员韩晓宇对时间财经表示，此前，地下钱庄是影子银行的一部分。近几年地下钱庄数量有所增加，近几年地下钱庄数量增加的重要原因之一，是受到转移财产需求增长的影响。目前国内地下钱庄较为集中的地方是海南省。有消息称，可能与海南未来的定位有关。
疯狂外汇买卖
新华每日电讯报道称，该地下钱庄案案犯罪嫌疑人利用境内外的账户，按照客户需求将境内人民币转移到境外，兑换成美元。或者将境外美元转移到境内，兑换成人民币。在这两个过程中间分别赚取汇率差价和手续费。
以七台河市警方侦破的“丁某某非法经营案”为例，澎湃新闻报道称，2012年丁某某在俄罗斯做生意，因国际形势经营惨淡，她就回到晋江，用丈夫庄某设的名字注册了泉州伍路兴贸易有限公司。梁和丁在俄罗斯相识。梁是做地下钱庄生意的，从俄罗斯等地低价收购美金，销售给国内有需要的公司，从中牟利。
2013年七八月份，梁电话丁，希望她帮助销售美金，许诺每销售一万美金给她20至30元人民币提成。丁卖了几笔后，看到买卖美金可以赚取利润，就用弟媳李某治的身份在香港注册了金瑞龙贸易有限公司，干起这个行当。
2011年至2015年，丁在香港成立9家离岸公司，并在香港银行开户，伙同他人与梁等地下钱庄进行非法资金结算、买卖外汇等交易活动，数额达9.93亿美元。
2017年2月，时任七台河市公安局“部督特大系列地下钱庄案”专案组副组长的张晓昕曾向媒体表示，老百姓要用上地下钱庄的比例很小，通过地下钱庄转移的，多是不能拿到台面上的资金，以往破获的案件显示，走私、贩毒、电信诈骗、贪腐等犯罪活动中，赃款往往是通过地下钱庄转移境外。
国家外汇管理局2018年曾通报，有违规个人为了向境外转移资产，利用他人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，或是通过地下钱庄换汇并转移财产。
一个钱庄骗5.6亿元
除了非法买卖外汇，地下钱庄还为其他犯罪行为提供资金流转渠道，它越来越和骗税、虚开增值税发票、诈骗政府奖励等其他犯罪交织在一起，成为上游犯罪的帮凶。在警方侦破的“邱某某诈骗案”“丁某某骗取出口退税案件”中，地下钱庄在虚假贸易、资金流动过程中扮演了重要的角色。
出口退税，是国家对出口的货物，退还其在国内生产和流通环节实际缴纳的增值税、消费税，从而增强出口货物的竞争能力，扩大出口的创汇。根据出口货物不同，退税率有17%、13%等多个档次。地下钱庄就瞄准这块政策“肥肉”，打起骗税的主意。
以七台河市警方侦破的“丁某某骗取出口退税案”为例，澎湃新闻报道称，丁经营的伍路兴公司是一家有进出口贸易资质的公司，在出口或代理出口过程中，经常接触货代公司，并和他们保持较好的关系，有时为了省事，货代公司还会帮她到报关行办理报关业务。
丁向警方供述操作流程称，货代公司为了获得更大利益，想将那些不能退税的货物进行出口退税，就将这些货物数据卖给丁，并为丁提供货物流票据，丁再到其他企业虚开出相同物品的增值税发票，之后丁再通过控制的地下钱庄，从香港向伍路兴公司转入美元，以显示有出口结汇，完成资金流，从而骗取出口退税。
货代公司卖数据给她并非无利可图，每出口10万美元的货物，就收5000至6000元费用。那些为她虚开增值税发票、为她骗税提供条件的企业，则以10%至11.3%不等的票点收取费用。
七台河警方称，2012至2015年，丁某玲地下钱庄伙同厦门10家报关行，将没有进出口权的中小企业真实出口的货物，以丁某玲控制的公司名义出口，骗取国家出口退税733.7万元。
另据七台河警方透露，詹某丰地下钱庄2012至2015年注册了122家空壳公司，然后高价购买出口货物数据，伪造虚假的外贸交易，骗取政府出口创汇奖励5.6亿元。
此外，地下钱庄为电信诈骗、邪教组织等多种犯罪提供“黑色”支撑，助长和滋生了其他犯罪行为。七台河警方前几年侦办一起跨境网络赌博案中就发现，在超过2000亿元的涉案赌资中，70%以上是通过地下钱庄在境内外流转的。此前，江苏警方破获一起跨国网络赌博案，涉案资金78亿元。侦查过程中发现，巨额涉案资金也是通过地下钱庄流向境外的。
巧合的是，就在七台河市公安局对外宣布“9·8特大系列地下钱庄案” 取得重大进展的6月14日，黑龙江省省纪委公布了一条关于七台河市的重磅消息：七台河市政府副市长杨子义涉嫌严重职务违法，并为黑社会性质组织充当“保护伞”，目前正接受监察调查。
杨子义，黑龙江双城人，1963年3月出生，先后出任七台河市桃山区乡企局局长、新兴区政协副主席、市工商联会会长、市政协副主席，自2012年起任七台河市副市长。
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