“完成一个小目标，先赚一个亿。”这句话在绝大部分人心中，只是一个调侃而已。不过，上海一家外资银行女员工却利用银行漏洞，非法侵占银行1亿余元。目前，该事件已经引起监管部门注意。
今天，上海银保监局回应：已经关注到该舆情。相关负责人表示：“前期，我们在监管工作中发现辖内一家外资银行的员工利用工作之便实施职务侵占，已第一时间完成了对案件的调查，对银行及相关责任人的行政处罚正按规定工作流程进行，稍后将根据信息公开有关规定披露相关案情和处罚决定。”
据司法机关介绍：这名外资银行的业务员李某利用银行内部管理上的漏洞和自己的职务之便，三年间不断做假账，悉数卷取了1.1亿左右的资金，但直到三年后银行金库出现巨大亏空才案发。
检察官介绍：”具体的作案手法和单位的管理漏洞很有关系。第一个，这个单位的管理的资金出入过程分为两个部分，一个是进账系统，一个是出账系统，这两个系统都存在录入人和审批人，但是录入人和审批人都是同一人。也就是说，作为被告人李某来说，既录入入账系统的数据，同时她又在出账系统做相应的录入，最后的审批都是她的直接主管。”
”在这个过程当中，控制审核的只有密码，而在这家银行的密码是一个统一的初始密码，虽然有要求定时地更改，但是是不是及时地做了更改、以及更改了之后的密码是不是有严格的数字的长度，都没有很明确额定规范。”于是，李某在特定的情况之下，知道了主管的密码，甚至利用还没有改密码的初始密码获得了审批权限。“随后，李某开始瞒天过海，她多次虚构客户的交易指令，任何的进账和出账都要有一定的指令来完成。”
记者获悉，李某同时是会计加出纳，同时又是客服的角色，她对应的是特定的客户群体，她伪造的客户指令就是在她手上有定存的一些客户，也就是说这些客户在一定的期间内这一大笔资金是不需要使用的，所以对客户来说不大容易发现资金不见了。
李某被发现利用这笔巨款在多个国家购置房产、还有京沪多处好地段的房产，而一些国家的房产购置同时还附带移民程序。“她拿了这一大笔钱去美国、日本、希腊和美国旁边的小国家做了10多套房地产交易，包括境内的房地产，还有很大一部分资金去做了外汇的交易，剩下小部分是个人的消费。”不过，李某的部分房产交易并未实现盈利套现，反而出现了亏本。
银行业内人士表示，一般银行的进出账都是分开的，进账、出账和客户之间有对账过程。这家外资银行的问题在于对账流程较为简单，内部管理也较薄弱。针对银行存在的重大疏漏和安全隐患，检察机关已经发出了司法建议。
（版权声明：版权归原作者所有，若有侵权请作者持权属证明与本网联系删除。）
欢迎法律在线咨询 律师在线解答 婚姻律师在线咨询 免费法律咨询热线
