广东佛山何某某非法吸储走上不归路造成100多名储户5.4亿余元的损失

　　一位邮政局的大客户经理，一位疯狂的女赌徒，为了偿还赌债和敛财，她把手伸向公款……那一刻，她人生的结局已经注定。

　　何某某原是佛山市禅城区邮政局大客户部的经理，1999年至2003年间，她多次到澳门赌博，并为此欠下巨额赌债。为尽快偿还赌债，从2003年9月起，何某某组织、指挥原佛山市禅城区邮政局澜石支局局长陈某某以及霍某某、陈某某、梁某某、黎某某等人以澜石支局和龙角支局邮政储蓄的名义，以高息为诱饵非法吸收近200名储户的存款13亿余元，何某某及陈某某将其中的1.59亿元占为己有，用于偿还赌债和投资，并造成100多名储户5.4亿余元的损失。

　　高息揽储愿者上钩

　　2004年，何某某因欠下巨额赌债，不得不更加疯狂地向社会吸收资金，许诺的存款利息也不断提高，个别储户月息甚至高达4%。新吸收的资金用于支付其他到期本息，维持资金运转，避免资金链断裂。高额的利息回报吸引了当地数百名储户参与，其中包括当地部分村集体，累计涉案金额近18亿元。获取的资金除部分用于偿还赌债、在澳门的投资无法收回外，大量资金被何某某等人消耗殆尽。为掩人耳目将储户资金占为己有，2003年初，何某某和陈某某密谋商定，将高息吸存资金以澜石支局的名义存入该局在农业银行某支行的对公账户上(因账户尾号为113，以下称为113账户)，然后利用邮政储蓄监管漏洞，由陈某某违规使用“无折取款”、“挂失密码”的方法，冒充储户提款，将资金从113账户转到自己控制的账户，用于投资获利。

　　何某某以支付套现资金0.6%的好处费为诱饵，勾结时任工商银行某支行主任梁某某为其非法吸存的资金转账、套现，梁某某指使黎某某在禅城区某农村信用社开设了多个单位和个人账户，编造单位发放工资、借款给个人等理由，伪造借款合同，逃避银行对现金业务的监管，将资金从单位账户转入个人账户，从中收取好处费。

　　自食恶果多人领刑

　　2004年6月后，因邮政储蓄系统升级，邮政局加强了对储蓄业务的管理，对公账户的资金不能转入个人账户，对公账户取款要按照权限逐级审批，这样对何某某、陈某某继续利用113账户吸收存款，并按以前的方法转移资金造成障碍。

　　2006年8月，何某某因涉嫌故意伤害罪被当地公安机关刑事拘留，“在何某某处存的钱要不回来”的坊间传言在当地传播扩散，并引发群体事件，当地纪委、公安司法机关高度关注，成立专案组查处案件。9月，何某某因涉嫌非法吸收公众存款罪被检察机关批捕。其他相关人员相继被抓捕归案。

　　2009年4月24日佛山中级人民法院一审判处何某某犯贪污罪，判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币50万元；犯故意伤害罪，判处有期徒刑八年；犯故意毁坏财物罪，判处有期徒刑二年；决定执行死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。陈某某犯贪污罪、非法吸收公众存款罪，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。何某某不服，向广东省高级人民法院提出上诉。2010年10月26日，广东省高级人民法院终审维持原判，其他相关人员亦受到法律的严惩。

　　非法集资极易发生金融风险

　　何某某在佛山邮政系统服务长达20余年，从基层话务员、储蓄员成长为支局局长、市局大客户经理，因为业务出色和好强性格，多次受到各级邮政系统嘉奖，并一度被视为提拔的骨干。但在2001年迷上赌博后，因欠下巨额赌债，为偿还赌债和敛财，她利用邮政系统制度不健全、监管不到位的漏洞，用小恩小惠拉拢内部工作人员，疯狂作案，频频得手，大肆挥霍国家资财，破坏经济法则，扰乱金融秩序，制造了一起令人咂舌的惊天大案，最终也把自己送上不归路。市处非办相关负责人提醒市民，高额回报的诱惑广大群众极易上当受骗。一旦资金链断裂，集资群众就遭受重大财产损失甚至造成血本无归、倾家荡产的惨剧。从一个区域的经济发展来讲，非法集资扰乱金融秩序，造成社会资金游离于正规金融领域之外，极易引发金融风险，影响地方金融业发展和社会稳定。